Сегодня, 03.07.2022, одобрено
73
заявок по всей России

Что делать, чтобы не заблокировали карту

Блокировка карты

Если человек использует личную банковскую кредитную карту, не нарушая законов, то её не должны заблокировать. Об этом говорят специалисты финансовых рынков. В сети интернет встречается множество отзывов негативного содержания, связанных с блокировкой карты, за перевод денег родичу или снятие зарплаты в наличной форме. Такое может быть из-за наличия у компетентных органов подозрения в проведении незаконного вывода средств и т.п.

Так как первичная проверка всех транзакций осуществляется автоматизированной системой, то возможно наличие ошибок. Она проводит оценку формального перемещения финансовых ресурсов, подавая сигналы о нетипичных операциях в службу безопасности учреждения. После этого осуществляют детальный анализ, при котором задействуется человеческий ресурс. Чтобы избежать проверки, нужно соблюдать осторожность.

Специалисты Сбербанка дают ряд советов владельцам карт, которые помогут избежать блокировки:

  • Не применять карту для операций по переводу денег по чужим реквизитам. Особенно это касается тех случае, когда такую просьбу выражают родственники или друзья.
  • Нельзя передавать платёжные карты другим. Если «пластик» теряется, то нужно его заблокировать немедленно (позвонить в банк).
  • Минимизировать операции по наличности, а особенно в тех случаях, когда данные ресурсы поступают безналичным расчётом.
  • При ведении предпринимательской деятельности нужно пройти регистрацию в порядке, предусмотренном законодательством. Если вести бизнес без оформления, то обязательно будут санкции.
  • Нельзя соглашаться с предложением относительно оформления на должность формального руководителя компании. Это же касается регистрации в виде предпринимателя.
  • Следует сохранять подтверждение (документальное) того, что проводимые денежные операции были законными.
  • Всегда отвечать на запросы сотрудников банка, не пытаться уклониться от наводящих вопросов.

Если операции клиента для банка будут подозрительными, то он имеет возможность ограничить доступ к счетам, интернет-банку, отказать в проведении перевода средств и т.п.

author
Автор: Виктория Разумовская,
старший финансовый аналитик
Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.