Банкам могут вменить в обязанности верификацию карт клиентов

Верификация карт

Банк России опубликовал Концепцию относительно противодействия неправомерным операциям, которые имеют место на финансовых рынках. Следует отметить, что даже выделен параграф, который посвящается мерам, нацеленным на устранение имеющихся недостатков в нормативно-правовом регулировании, и таком явлении, как несбалансированность деятельности в сегменте рынка финансовых компаний, не занимающихся кредитованием.

В сегменте, связанном с микрокредитованием, выделяется 3 главные проблемы. Прежде всего, это недостаточный уровень контроля процесса получения финансовых ресурсов, когда оформляется микрозайм. Также это связано с недобросовестными собственниками и руководителями финансовых компаний. И третьей проблемой является то, что нередки случаи, когда саморегулируемые организации не выполняют в полной мере своих функций в сфере контроля и надзора за своими членами.

В данном документе также было указано, что со стороны Банка России будут сконцентрированы усилия относительно выработки мероприятий, направленных на минимизацию операций сомнительного характера, которые совершаются во время получения финансовых ресурсов – привлечённых для владельцев карточных счетов.

В настоящее время главной проблемой в этом аспекте является отсутствие верификации платёжных карт со стороны банковских учреждений в тот момент, когда на них зачисляются заёмные средства. Регулятор выдвинул инициативу о создании группы, в которой будут принимать участие представители коммерческих банков, эмитирующих платёжные карты – куда зачисляются заёмные ресурсы. Задачей этой группы является выработка плана действий для решения обозначенной проблемы с верификацией платёжных карт.

Чтобы не допустить в сектор микрокредитования нечестных на руку собственников финансовых компаний, а также их руководителей, в Центробанке будут продолжать в дальнейшем совершенствовать законодательство в этой области. Кроме того, регулятор усилит ряд требований к организациям, которые являются саморегулируемыми, и контролирующими деятельность МФО.